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内控合规工作计划_银行内控合规工作计划

时间:2022-04-01 20:55:23 计划 我要投稿
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2017内控合规工作计划_2017银行内控合规工作计划

  所谓的合规文化,顾名思义,就是凡事合乎规则和常理。放在企业的文化建设中,它还有更深沉的内涵和外延。那么2017内控合规工作计划应该如何制定呢?下面是爱汇网小编为大家整理的2017内控合规工作计划,供大家阅读!

2017内控合规工作计划_2017银行内控合规工作计划

  2017内控合规工作计划篇1

  自20XX年总行开展内部控制综合评价以来,我行十分重视内部控制管理工作,把内控工作作为一项重要的工作来抓,在严格执行上级行制度、办法的前提下,针对**支行实际,努力完善、细化内控管理制度,做精做细各项内控管理,为了实现经营目标,维护财产完整,保证会计及其他资料正确和财务收支合法,决策层的经营方针、经营决策能得以顺利贯彻执行,工作效率和经济效益能得以提高,我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略,在规范操作程序、降低金融风险中起到了积极促进作用。现将全行内控管理情况报告如下:

  一、内部控制管理的基本情况

  支行本职设置办公室、人事监察部、计划信贷部、市场客户部、财务会计部、国际业务部、合规部七个职能部室,一个工会办公室、一个党委办公室。辖属营业部、**支行、**支行、**分理处、**分理处、**分理处、**分理处、**分理处、**分理处、***分理处、**分理处十一个营业机构,另设**、**、**、**、**、**6个储蓄所。到10月末全行员工**人,其中长期合同工**人,短期合同工**人。在机构上设置上做到职能部门横向平行制约,前后台业务分离;在岗位配置上做到人员落实、职责明确;在制度建设上做到文件传递上及时,贯彻学习到位;在制度执行上严格要求规范操作,努力降低操作风险;在制度保障上坚持加强自律监管和再监督力度,为内控管理保驾护航。总体上讲,我行内控管理工作是领导重视、组织落实、职责明确、三道防线环环相扣、风险防范能力日益提高。找范文

  二、当年内控管理采取的主要措施、取得的效果和成绩

  为确保全行内控管理的良好态势,今年以来我行在内控管理工作上采取了以下措施:

  1、领导重视,组织落实,2006年以来,我行领导班子始终高度重视支行的'内控工作,把加强内控工作作为提高全行管理水平,规范业务经营,提高全行员工综合素质的重要手段来抓,做到思想认识到位,工作措施到位,组织体系健全,处罚整改加强。我行单独设立审计办公室,内控工作由审计办牵头抓,今年共组织现场审计*次,参加人员**人次,今年以来,根据行长室要求制订了工作计划,完成了**主任***、**分理处主任**任期内的责任审计;**储畜所、**储蓄所、**储蓄所、**分理处业务审计工作;重要岗位责任移交*个人次;支持分行审计处人员调用;对监管中发现的问题进行延伸检查;建立了问题整改台账;督导了内控评价自查自纠工作。

  2、及时传达银监会、人民银行、上级行新政策、新制度、新办法。据统计,到9月底共向支行本级转发内外部上级行业务性文件十多只,向营业机构转发内外部上级行业务性文件**多只,收文后及时组织了员工学习,强化了全行员工熟练掌握国家金融政策、制度、办法,规范了员工业务操作程序。

  3、针对本行实际,不断完善行之有效的各种规章制度。根据上级行的文件精神,我行为进一步贯穿到具体业务发展和内控管理上,支行今年来出台了各类制度保障性及业务性文件,新成立了******、*****、****委员会,调整了**审查委员会、*****委员会、*****领导小组、****领导小组;出台了**年度经营目标考核办法、经营单位主责任人内部综合管理考核内法、工资分配办法、***工作质量考核办法;修订了支行职能部门岗位职责。制度、办法出台使全行在组织上、职责上为内控管理提供了有效的制度保障。

  4、高度重视存在问题,明确落实整改责任,扎实抓好整改工作。整改工作由支行合规部门牵头,各业务主管部门督办,问题存在单位落实整改。合规部门建立全行性整改台账,对今年来上级行各种内外部检查出来的问题及整改结果逐一登记,并对业务主管部门发送《**通知书》,全程监控各单位的整改情况;业务主管部门对上级行各种内外部检查及季度自律监管中存在问题建立系统整改台账,并根据《**通知书》深入基层抓整改落实;问题存在单位重点落实整改责任人,坚持“谁经办,谁整改,谁不整改处理谁”原则。通过责任到位,纵横结合措施,除客观原因确难整改外,做到整改不留死角,不走过常

  5、自律监管程序逐步规范,处罚力度明显提高。*月,支行对违所会计基本业务操作和制度的有关人员,按照**银行员工违反规章制度处理办法和审计处理处罚办法进行了严肃处罚,共处罚**人次,金额**元。

  6、积极组织员工培训,提高员工规范操作意识。

  2017内控合规工作计划篇2

  2017年是XX联社合规部正式独立起步的第一年。合规部认真贯彻落实盛市农村信用社工作会议精神,在省联社的正确领导下,在各级政府、银监、人行的大力支持下,以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导,全面落实科学发展观,不断提高服务水平,提升盈利能力,严格落实各项规章制度,加强案件专项治理,强化合规文化教育,促进XX信用合作事业和谐、稳健的发展。按照XX省农村信用社2017年的合规工作指引要求,积极开展各项合规管理工作。现将XX联社合规部2017年的工作总结如下:

  一、加强制度建设,认真进行制度的梳理,树立“内控优先、制度先行”的理念。为加强内控机制建设,提高风险管理水平和能力,统一法人后,及时对合规部的制度进行了梳理,并协助其他部门进行制度的制定和更新。2017年相继修订了XX信用社反洗钱工作实施细则、XX实施细则等制度。协助会计结算部制定了XX管理办法(暂行)、XX管理办法等。

  二、积极开展合规建设,提高员工合规意识。XX联社组织开展了案件专项治理学习,大讨论活动,自上而下层层签订了案件防控责任书、遵纪守法承诺书、反赌博承诺书和遵章守法责任书。根据XX实施细则的要求, 成立了合规风险管理委员会,成员11人,由理事长担任组长,各部门经理或负责人为成员。其次根据XX管理暂行办法要求,在合规部设立了专职的合规岗,专职合规员2人,同时在各部门和各信用社成立了兼职合规岗,合规员9人,明确了有关职责和人员分工,并要求各兼职合规员每半年撰写一份合规总结交于合规部。同时还举办了辖内全体员工的合规文化培训班,联社理事长亲自进行了授课,结合本联社的实际情况讲述了农村信用社合规文化建设的现状以及构建合规文化的重要性和开展流程银行的前期工作,学习了省联社理事长在走向全面合规中的谈反洗钱一文等。让“要我合规”到“我要合规”的氛围在各岗位中初步形成,让规范的合规机制开始运作。

  三、认真做好反洗钱工作

  (一)加强组织领导

  反洗钱工作是金融机构必须应尽的法律义务。联社领导高度重视,成立了反洗钱工作领导小组,理事长为组长,是反洗钱工作的第一责任人,副组长由联社主任、副主任担任,成员由各部门,各信用社主任、经理或责任人组成。在联社召开的社务会议中,联社理事长或分管领导传达了上级部门的反洗钱工作有关文件精神,并部署了相关的反洗钱工作。要求各信用社,各部门要切实履行这项重要的义务,避免因反洗钱工作履职不严,工作不到位而被人民银行处罚。

  (二)开展反洗钱培训,提高反洗钱工作能力。

  根据XX培训计划(XX发201778号)的要求,2017年共举办了5期反洗钱培训班,参加培训的人员为辖内全体员工,重点培训各营业网点的反洗钱工作联络员和信息报告员,培训人数共为354人次。培训班采用集中讲课形式,培训内容包括加强金融机构反洗钱工作的通知、转发中国人民银行XX分行办公室关于加强2017年金融机构反洗钱工作的通知、转发中国人民银行关于进一步严格大额交易和可疑交易报告填报要求的通知、金融机构反洗钱实用手册中第十章客户身份识别以及客户风险等级划分的一些要求和转发中国人民银行办公厅关于加强银行卡业务反洗钱监管工作的通知等。其间通过实例讲解不法分子利用银行卡犯罪的手段,要求各位员工,特别是一线柜员在办理银行卡业务时,务必提醒客户在使用银行卡时一定注意安全,切不可贪图蝇头小利而被不法分子利用。通过学习使员工进一步认识反洗钱工作的重要性,明白通过开展客户风险等级的划分、执行实名制开户、以及了解和确认客户的真实身份,能从源头上防范洗钱活动,保障客户的资金安全,从而也不断提高自身的反洗钱工作能力。

  (三)反洗钱宣传

  通过在各网点拉横额、在营业厅张贴反洗钱宣传海报,在柜台上摆放宣传小册的方式以及柜台营业人员对客户的解答,加大宣传力度;落实反洗钱举报制度,营业网点张贴反洗钱举报电话,悬挂反洗钱宣传横幅。县联社辖内各营业网点场所摆放了由农信社统一印制,以“打击洗钱,共建和谐社会”为主题的反洗钱法规宣传折页,方便客户了解反洗钱知识。除此之外,在今年的反洗钱宣传月中,合规部根据人民银行关于反洗钱宣传月的要求制定并下发了反洗钱宣传月的的活动方案,期间举办了一期全体员工的反洗钱知识培训以及反洗钱知识测试。在11月19日组织XX部、XX部以及信用社的一些员工开展了走向街头进行了反洗钱宣传活动,联社领导也分别莅临了活动场地亲临指导和宣传。

  (四)督促营业网点做好大额及可疑交易的报告,及时上报大额、可疑交易。合规部要求各营业网点在每个月结束的次月5日内上交大额交易备案登记表,并对表内的交易数据和交易情况进行分析。至2017年11月止,我县农信社共向上级机构报送可疑交易552笔,金额为41668.51万元。

  (五)开展反洗钱专项检查,指导辖内营业网点做好反洗钱工作。根据县合规部制定的XX实施细则的要求,县联社合规部在2017年3月、6月、7月、10月和12月开展了5次反洗钱检查。其中3月、6月和12月是开展反洗钱常规检查及全年反洗钱工作的考核,主要是对各营业网点的组织反洗钱学习教育情况、客户身份识别制度的落实情况和大额交易和可疑交易报告的落实情况等的检查考核。二是7月份根据人民银行市中心支行关于开展XX市金融机构反洗钱自查工作的通知的要求制定了我县联社反洗钱自查工作方案,开展了对2017年反洗钱工作的自查。三是针对目前社会上银行卡犯罪形势的日趋严峻,根据省办事处关于加强银行卡业务反洗钱工作的通知要求,在10月份开展了银行卡业务反洗钱专项检查,主要是对批量发卡的身份识别、特约商户和ATM等非面对面业务等几个方面的检查。对检查中发现的问题下发事实确认书和整改通知书,要求会计结算部督促各网点限期整改,对不能按时整改的要书面报告原因。平常或在检查过程中对员工询问的反洗钱问题能耐心加以解答。

  (六)认真做好客户洗钱风险等级划分工作。客户洗钱风险等级划分工作是中国人民银行要求各金融机构尽职履行反洗钱义务的内容之一。因此在人民银行下发中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知后,合规部制定了XX农村信合作联社客户洗钱风险等级划分实施管理办法,并让XX市办事处计算机中心导出有关数据,制成电子表格形式发至各营业网点进行客户风险等级划分。要求各营业网点认真做好此项工作,同时要求网点如遇客户等级有调整的必须在每季度结束的次月5日内将调整表上交联社合规部,合规部人员对此类关注类客户的交易资料进行分析,并指导网点反洗钱人员具体的划分工作。

  (七)认真做好反洗钱非现场监管报表及各项报告的报送工作。每个季度能按照报送的要求,及时将反洗钱的有关数据录入广东农信统计信息管理系统以及反洗钱非现场监管台帐,无出现迟报和漏报的现象。

  四、认真履行职责,积极协助稽核部门和其他业务部门做好检查工作。

  2017年,合规部积极协助稽核部门或其他职能部门开展专项检查工作。开展2017年度会计决算真实性检查、账外账检查、小额农户贷款检查、案件风险排查、会计内部账检查、股金合法合规性检查以及平时稽核部门和安全保卫部门的常规检查。通过一系列的常规和专项检查,加强了员工的'合规操作意识,提高各项规章制度、操作流程的执行力,有效地防范我县农信社各种案件和事故的发生,为XX农信社的健康、快速、合规的发展保驾护航。

  五、其他工作

  (一)根据县联社XX农村信用合作联社职能部门工作职责、岗位设置及考核办法实施细则(修订)的通知的要求,认真做好联社职能部门工作人员的考核统计工作,并定期公布考核结果。

  (二)积极配合省联社办好走向全面合规的工作。根据市办事处的要求,联社合规部下发了关于做好走向全面合规编写工作的通知,要求各位员工都要撰写一篇关于合规方面的文章上交合规部,由联社筛选后投稿至市办事处。

  (三)做好银行卡调研工作。合规部根据本联社的实际情况,结合银行卡检查的情况,对银行卡在发行、使用过程中存在的风险作了一定的分析,并撰写了调研报告上交市办事处。

  六、存在问题

  (一)合规人员的业务素质还不够系统、全面,对合规工作的开展有一定的影响。

  (二)合规管理工作的开展比较绶慢。如没有定期对各项规章制度、操作流程及风险管理的有效性进行持续跟踪、评估、并督促业务经营部门不断完善风险管理职能。

  (三)专职或兼职合规员制度虽已制定,但风险报告制度不够完善,合规部对各信用社或各部门的专职或兼职合规员对风险点的发现和报告工作指导不够,使得这一制度并未能真正落实,有待逐步完善。

  (四)缺少对合同和协议等的审核。只是在对信贷部不良资产认定时,对资料的完整性进行了审阅。同时也没有开展这方面的专项检查,只是在对信贷业务检查时一起进行。

  (五)合规文化的宣传和培训教育活动还不够深入和具体,有待进一步的提高。

  总言而之,回顾一年来,我县联社合规工作在联社领导的正确领导下,根据年初制定的合规工作计划,积极认真的开展各项工作。认真学习上级的文件精神,并及时的传达到各网点。按要求依时完成每项检查任务和上报工作。同时积极参与协助稽核工作,并在稽核过程发现问题,对问题提出见解和风险点。虽然工作依次完成,但离上级的要求还有差距。今后,我们必须加强业务、制度的学习,并不断提高政策的领悟水平以及风险识别、评估能力,从而加强服务功能,积极参与我县农村信用社的改革与创新,完善内部控制机制,规范业务流程操作,认真做好管理风险和防范案件的各项事前预警和事中控制工作。

  七、2017年的工作计划

  (一)继续加强合规队伍建设,做好合规文化宣传和培训教育活动,以及反洗钱知识培训活动,努力提高我县农信社全体员工的合规意识,提高合规工作质量。

  (二)定期开展对各项规章制度、操作规程的风险评估、督促并协助业务部门进行制度的梳理。

  (三)完善风险报告制度。收集和汇总各专职或兼职合规员上报的合规报告,并对其进行统一的识别和分析。

  (四)开展对合同和协议等文书的审核和专项检查。

  (五)做好我联社2017年流程化管理改革的工作。

  (六)扎实做好反洗钱工作,切实履行法律义务。进一步完善反洗钱内部控制体系,及时准确地报送大额和可疑交易数据和反洗钱协查信息,完善反洗钱台帐管理和非现场监管信息管理。

  (七)积极协助稽核部门做好各项常规及专项检查工作。

  2017内控合规工作计划篇3

  20**年是集团上市推进工作的一个关键年度。按照财政部、证监会、审计署、银监会、保监会联合颁布的《企业内部控制基本规范》及配套指引要求,结合公司现有实际情况,应逐步建立、完善公司内部控制体系,规范企业内部控制行为,防范企业风险。

  第一部分:企业内部控制工作规划方案

  一、内部控制的目标定位:一是合法合规,二是提升效率。

  1、合法合规:国家法律要求,无论在书面上还是实质上,所有适用的法律、法规均应得到遵守。

  2、提升效率。业务部门花费大量的时间和精力去执行内部控制,目的是希望提升效率。“复杂的问题简单化,简单的问题流程化,流程的问题系统化”是在做流程控制时始终坚持的原则。

  二、内部控制的工作开展

  1、建立起一个健康的内部控制文化环境

  (1)通过建立“简单,可依赖”是公司的核心价值观,

  (2)保持简洁的公司文化和扁平的组织结构,没有繁文缛节的条文约定,采用以结果为导向的高效决策方式。

  (3)各业务部门之间互相依赖、互相支持。

  2、逐步建立、完善风险评估与控制机制

  内部控制中的风险评估过程必须判明企业完成既定目标存在的外部风险与内部风险,分析各种风险的类型和程度。控制措施一般包括:不相容职务分离控制、授权审批控制、会计系统控制、财产保护控制、预算控制、运营分析控制和绩效考评控制等。

  3、建立起信息与沟通制度

  通过建立信息与沟通制度,明确内部控制相关信息的收集、处理和传递程序,确保信息及时沟通,促进内部控制有效运行。(这里所提到的信息是影响企业内部环境、风险评估、控制活动、内部监督等方面的信息。)

  4、逐步建立企业内部监控的.管理工作方式

  部门领导是本部门内部控制的第一责任人,应对部门风险内部控制工作采用“元首问责制”。各部门内部领导对本部门员工的工作进行内部监督控制,员工间因流程实行职务性内部监督。公司监督部门对经营单位进行报告、评价及监督管理。集团执委会对集团各地区、部门的工作有监督、评价、督导的权利与责任。集团董事会对执委会的工作有监督、评价、督导的权利与责任。通过建立“目标管理”考核制度,确立公司每个员工的职责与工作目标,保证公司目标与员工工作目标的一致性。

  三、内部控制工作范围

  内部控制工作将涉及集团所有管理层级、涵盖集团公司销售、售后服务、产品延伸拓展等业务领域。可包括:公司治理结构、组织机构建设、>投资融资管理、各项资产管理、会计控制、财务管理、销售和维修服务管理、延伸产品的管理、>行政管理、人力资源政策、计算机信息系统、合同担保、对子公司的管理、重要业务事项的管控等。

  四、内部控制工作的开展及组织

  1、内部控制工作开展初步设定为两年的内部控制基础工作建立,三年内部控制制度的推行。

  2、内部控制工作在董事会与管理层两个组织层面推行

  (1)董事会在内部控制中提供治理、指导和监督。是内部控制的重要要素。

  (2)管理层的素质和品行

  管理层对董事会负责。管理层的素质和品行直接影响企业目标及其实现的方式,它也影响着员工们的素质和品行以及行为准则。他直接反映了>企业文化的取向。最高管理层对有效内部控制的态度和关注必须融入企业中。

  (3)集团内控部是推行内部控制的工作功能型机构。

  第二部分:20**年企业内部控制年度工作计划

  按照《企业内部控制基本规范》及配套指引的要求,及企业内部控制工作规划。20**年内控工作重心为内部控制制度基础管理工作。

  一、内控管理制度原则的宣导

  1、内控管理法规制度及集团内控管理规范的讨论、制订及宣导工作计划的制订。

  2、按照宣导计划,组织对集团相关管理人员实行宣贯

  3、对宣贯结果的跟踪

  计划实施时间3-4月份

  二、制度系统的整理

  1、自查阶段。各部门应于20**年5月底之前完成本系统内自查工作,对各自制度流程与上级管理层在重大事项方面的对接情况进行梳理、完善,建议形成书面报告。

  各地区自行组织门店按照企业内部控制基本规范和配套指引的相关规定,对各自的重要业务流程进行风险评估,对已有的内部控制制度及其实施情况进行全面系统的检查、分析和梳理,将重要业务现有的政策、制度与风险进行对比,查找内部控制缺陷,编制风险清单。

  2、检查阶段。在集团内审委员会领导下,由集团内控部牵头,将各部门相关人员及地区相关人员组成联合工作组,对各部门制度、流程自审结果复合;按照内控工作原则,对相关制度修订。报集团重新颁布执行。

  同时,整理内部控制缺陷,分析缺陷的性质和产生的原因,制定相应的内控措施,并上报内审委员会。

  3、问题披露阶段。针对《企业内部控制规范》及配套文件的要求,针对相关检察部门报告(如审计部门的审计报告,监察部门的监察报告,人力部门的处罚报告等)揭露出的问题,查找相关制度、流程中的风险控制点;对制度、流程进行修订、升级。

  4、落实阶段。制度联合工作组,针对制度的执行情况,对执行部门的执行过程抽查并收集制度执行反馈信息。各部门及各地区公司根据内控结论情况,进行部门或地区公司内控制度的完善,机构、人员和岗位的调整等。

  5、评估阶段。针对制度执行结果及反馈信息,针对制度、流程修订的过程,应制度执行情况开展评估,对改进落实情况进行持续关注。

  三、20**年的预算跟踪工作

  根据集团批准的20**年度预算,按月序时跟踪各预算单位的预算执行情况。针对预算实际情况,定期、不定期对预算执行情况按照以下情形跟踪、评估,并出具审查跟踪报告。

  1、审查预算执行单位的控制方式。

  2、审查预算执行过程中的审批过程。

  3、审查预算执行中的重大差异。

  4、审查预算变更的允准过程。

  5、其他情形。

  四、集团考核指标评估工作

  1、搜集各部门考核指标及考核标准

  2、对考核指标及标准与制度的衔接情况进行评估

  3、对各项考核指标间的衔接情况开展评估

  4、对评估结果整合、分析,向内审委员会报告

  5、建议考核指标的调整及升级

  以上为内控工作规划及20**年工作计划,请领导指正。


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