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北美精算师考试简介

2017-07-26 精算师

  北美精算师协会的精算师资格分为两个层次,正式精算师(FSA)资格和准精算师(ASA)资格。下面是yjbys小编为大家带来的北美精算师考试简介的知识,欢迎阅读。

北美精算师考试简介

  北美精算师考试简介

  申请者要得到准精算师的资格,需取得300个学分。准精算师要通过100系列和200系列的考试,其中100系列考试共有200学分,一般为选择题,200系列考试共有100学分,一般为笔试题。考试试题皆为英语试题,第一阶段均为客观题,第二阶段有客观题和主观题。

  在取得了准精算师(ASA)资格后可以参加精算师(FSA)的资格考试,取得精算师的资格共需获得450个学分。精算师的考试共有五个方向:财务、团体保险和健康保险、个人寿险和年金、养老金及投资,每个方向均有不同的选修课。

  1准精算师(ASA)资格

  SOA要求完成五门初级考试(Exam P, FM, MFE, MLC, C, )、三门由北美精算师协会认可的大学课程(VEE)、一门网上教学课程(FAP)并参加一个为期半天的研讨会(APC),才能获得准会员资格,也即我们说的准精算师资格。

  (一)初级考试(preliminary examinations)

  1.P-概率论 (Exam P):probability 概率及相关知识考试。考试三小时

  2.FM-金融数学 (Exam FM):financial mathematics&financial economics 金融数理基础,主要是涉及利息理论和金融经济学介绍。考试两小时

  3.M–精算风险模型-金融经济部分 (Exam MFE)Actuarial Models - Financial Economics Segment

  4.M-精算风险模型-寿险精算部分(Exam MLC)Actuarial Models - Life Contingencies 三和四一起考试四小时

  5.C-精算风险模型的建立和评估 (Exam C):Construction and Evaluation of Actuarial Models 风险模型的建立和评价,涉及模型拟合和可信度理论。 考试四小时

  (如果要实习至少要求考过前两项哟~)

  (二)vee课程(validated by educational experience)

  Vee课程包含三个方面的内容:

  1.教育经历资格考试-经济学 (VEE Economics):主要包括微观经济与宏观经济学两方面内容。微观经济学主要包括:供求理论,价格决定理论,价格弹性,效用最大化理论,利润最大化理论,不同的市场结构特点(如完全竞争,垄断)。宏观经济学主要包括:公共支出结构,gdp,gnp的度量,消费或储蓄对经济的影响,政府财政货币政策分析,汇率与国际贸易对宏观经济的影响,影响通货胀率,利率,汇率,失业率以及经济增长率的主要因素。

  2.教育经历资格考试-公司财务 (VEE Corporate Finance):主要包括财务管理与投资学两方面内容。财务管理主要内容:股份公司定义,资本结构的定义,资本成本的计算,如何确定最优资产/负债结构,资产结构如何影响投资决策。投资学主要内容:期权定价理论与股票价格理论,公司融资方式,计算股票价格,计算期货价格,各种财务比率(如杠杆率,流动性比率),净现值以及内部回报率理论及计算方法。

  3.教育经历资格考试-应用统计学 (VEE Applied Statistics):主要包括回归分析与时间序列两方面内容。回归分析主要内容:最小二乘法,一元/多元线性模型,模型假设检验,模型拟和优度检验。时间序列主要内容:线性时间模型,ARIMA模型,数据分析与预测,预测误差与区间估计。

  vee(validation by educational experience)课程是获得北美精算师资格所必需要拿到的辅助学分。获得VEE学分的方式共有四种:1.College Course(s); 2.Standardized Examination; 3.Other Educational Experiences;4.Transitional VEE Exams,以往国内考生主要通过第四种方式获得学分,即参加财产和意外险精算师学会(CAS)组织的'vee考试。但是从2007年8月后财产和意外险精算师学会将不再组织考试,同时开始授权国内高校的vee课程认证。

  目前可以进行vee全部三门课程认证的高校有中国人民大学、南开大学、吉林大学、华东师范大学等;对于没有在学校学习过相关课程,或者SOA不认证你所在学校所提供的课程的人士(中国绝大部分学校包括中山大学未获认证),仍然可以通过考试来获得相应的VEE学分。可密切关注CAS提供的考试(TRANSITIONAL EXAMS)http://www.casact.org,通过考试的人仍可以得到VEE的学分。

  (三)精算实务基础网络教学课程 (Fundamentals of Actuarial Practice e-learning module)

  这部分考试内容分为8个模块,分成两个考试,第一个考试涵盖第1到第5个模块的内容,第二个考试涵盖第6到8个模块的内容,两次考试均是在线完成。

  Module 1: role of the professional actuary

  Module 2: core external forces

  Module 3: typical actuarial problems

  Module 4: solutions to selected actuarial problems

  Module 5: design and pricing of an actuarial solution

  Module 6: selection of an actuarial design and model

  Module 7: selection of initial assumptions

  Module 8: monitoring experience-model and assumptions

  (四)准会员职业课程(Associateship Professionalism Course)

  准会员职业课程(APC)即半天的会议培训课程。

  2正式精算师(FSA)资格

  考生除通过准精算师的各项考试外,还需要完成2门高级考试、3门课程、一个为期3天的研讨会才能获得精算师资格。

  (一)所有准精算师(ASA)的考试

  (二)通过其中任意一个方向:

  1.金融/企业风险管理 - 两门大考和两门课程 (Finance/ERM Track)

  2.投资 - 两门大考和两门课程 (Investment Track)

  3.个人人寿和年金保险 - 两门大考和两门课程 (Individual Life & Annuities Track)

  4.退休福利保险 - 两门大考和两门课程 (Retirement Benefit Track)

  5.团体及健康保险 - 两门大考和两门课程 (Group & Health Track)

  (三)制定决策和交流课程(Decision Making and Communication Module)

  (四)精算师正式会员认证课程(Fellowship Admissions Course)


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