基金从业考试题库

相关推荐

基金从业考试题库

　　在日常学习和工作中，我们经常接触到试题，试题可以帮助参考者清楚地认识自己的知识掌握程度。那么你知道什么样的试题才能有效帮助到我们吗？以下是小编帮大家整理的基金从业考试题库，希望能够帮助到大家。

基金从业考试题库

　　基金从业考试题库 1

　　1、作为基金份额持有人，代表基金份额（）以上的持有人有权自行召集持有人大会。

　　A、[5%]

　　B、[8%]

　　C、[10]%

　　D、[15%]

　　[答]C

　　解析：作为基金份额持有人，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集持有人大会。

　　2、不收取销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（）计入基金财产。

　　A、[5%]

　　B、[25%]

　　C、[10]%

　　D、[30%]

　　[答]B

　　解析：不收取销售服务费的，对持有持续期长6个月于的投资人，应当将不低于赎回费总额25%的计入基金财产。

　　3、《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。

　　A、[5%]

　　B、[10]%

　　C、[15%]

　　D、[20%]

　　[答]B

　　解析：《证券投资基金运作管理办法》规定开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。

　　4、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）。

　　A、5年

　　B、15年

　　C、10年

　　D、20年

　　[答]B

　　解析：基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至15少保年存。

　　5、基金销售机构销售基金产品一般以（）营销理论为指导。

　　A、4Cs

　　B、4Ps

　　C、5Ps

　　D、5Cs

　　[答]B

　　解析：基金销售机构销售基金产品一般4Ps以营销理论为指导。

　　6、净资产低于实收资本的（），或者或有负债达到净资产的（）时，不得成为基金管理公司实际控制人。

　　A、30%；30%

　　B、60%；50%

　　C、50%；50%

　　D、70%；30%

　　[答]C

　　解析：根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的，批复存在以》下情形的，不得成为基金管理公司实际控制人：因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未3年；逾净资产低于实收资本50的%，或者或有负债达到净资产50的%；不能清偿到期债务。

　　7、基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起（）内作出批准或者不予批淮的决定，并通知申请人。

　　A、30日

　　B、90日

　　C、60日

　　D、180日

　　[答]C

　　解析：国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日60日内起作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。

　　8、基金管理人应在每年结束后（）内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。

　　A、30日

　　B、60日

　　C、180日

　　D、90日

　　[答]D

　　解析：基金管理人应在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。

　　9、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（）公告基金份额持有人发挥的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

　　A、30日

　　B、45日

　　C、60日

　　D、90日

　　[答]A

　　解析：管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会员形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

　　10、基金管理人应当在每一个季度结束之日起（）工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。

　　A、30个

　　B、15个

　　C、60个

　　D、90个

　　[答]B

　　解析：基金管理人应当在每一个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，并将每季度报告登载在报刊和网站上。

　　11、开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的（），为巨额赎回。

　　A、[3%]

　　B、[5%]

　　C、[10%]

　　D、[20%]

　　[答]C

　　解析：开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的10%的，为巨额赎回。

　　12、基金管理人应当自基金合同生效之日起（）月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。

　　A、3个

　　B、6个

　　C、9个

　　D、12个

　　[答]B

　　解析：基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。

　　13、基金年度报告要披露：上市基金前（）持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。

　　A、3名

　　B、20名

　　C、5名

　　D、10名

　　[答]D

　　解析：基金年度报告要披露：上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。

　　14、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）月内进行基金募集。

　　A、3个

　　B、12个

　　C、6个

　　D、36个

　　[答]C

　　解析：基金管理人应当自收到准予注册文件之日6个月起内进行基金募集。

　　15、基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）月内选任新基金托管人。

　　A、3个

　　B、12个

　　C、6个

　　D、24个

　　[答]C

　　解析：基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当6个月在内选任新基金托管人。

　　16、基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起（）工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

　　A、3个

　　B、10个

　　C、5个

　　D、20个

　　[答]C

　　解析：基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之5个工日起作人内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

　　17、连续（）没有开展基金托管业务的，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。

　　A、3年

　　B、1年

　　C、2年

　　D、0.5年

　　[答]A

　　解析：中国证监会、中国银监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：连续3年没有开展基金托管业务的；违反本法规定，情节严重的；法律、行政法规规定的其他情形。

　　18、基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起（）内披露临时报告。

　　A、2日

　　B、3日

　　C、4日

　　D、5日

　　[答]A

　　解析：基金管理人定在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起2日内披露临时报。

　　19、（），基金业协会颁布了《基金从业人员执业行为自律准则》

　　A、[2014年12月15日]

　　B、[2014年12月5日]

　　C、[2013年12月15日]

　　D、[2014年10月15日]

　　[答]A

　　解析：2014年12月15日，基金业协会颁布了《基金从业人员执业行为自律准则》

　　20、修订后的《证券投资基金法》于（）正式实施。

　　A、[2013年6月1日]

　　B、[2013年12月28日]

　　C、[2012年6月1日]

　　D、[2012年12月28日]

　　[答]A

　　解析：2012年12月28日，全国人大常委会审议通过了修订后的《证券投资基金法》并于2013年6月1日正式实施。

　　21.封闭式基金的发起人确定后，通过签订何种文件界定相互间的权利与义务关系。

　　A.基金契约

　　B.发起人协议

　　C.基金上市公告书

　　D.基金招募说明书

　　[答] B

　　22.契约型封闭式基金最基本的法律文件是。

　　A.基金契约

　　B.发起人协议

　　C.基金上市公告书

　　D.基金招募说明书

　　[答]A

　　23.对在交易所上市的基金履行一线监管职责的是（）。

　　A：中国证监会

　　B：证券公司

　　C：证券交易所

　　D：中国人民银行

　　[答] C

　　24.基金托管人的资格核准及监管工作需由中国证监会和（）共同负责。

　　A：证券交易所

　　B：中国人民银行

　　C：财政部

　　D：基金管理公司

　　[答] B

　　25.证券投资基金的监管的重点是（）。

　　A：对基金管理公司的监管

　　B：对基金托管人的监管

　　C：对基金投资者的监管

　　D：对证券投资基金行为的监管

　　[答] D

　　26.基金募集前（），基金发起人应在指定的报刊上登载招募说明书。

　　A：一天

　　B：三天

　　C：七天

　　D：十天

　　[答] B

　　27.监管的首要原则是（）。

　　A：保护投资者利益原则

　　B：法制管理原则

　　C：“三公”原则

　　D：监管与自律并重原则

　　[答] A

　　28.证券交易所的会员（）。

　　A：可以自动转让交易席位

　　B：转让交易席位必须由证监会审批

　　C：转让交易席位必须由证券交易所审批

　　D：不得转让交易席位

　　[答] C

　　29.1998年中国证监会下发的（）中，对基金监管的内容作出了详细的规定。

　　A：《证券投资基金管理暂行办法》

　　B：《证券交易所管理办法》

　　C：《关于加强证券投资基金监管有关问题的通知》

　　D：《开放式投资基金试点办法》

　　[答] C

　　30.基金监管的目标是（）。

　　A：维护基金市场的正常秩序，保护投资者的利益。根据国家宏观经济管理的需要，运用灵活多样的方式，引导投资方向，实现资本市场的资源配置功能

　　B：充分运用、发挥市场机制的积极作用，限制基金对市场的消极影响

　　C：防止操作市场，禁止欺诈行为、内幕交易等不法行为，增强投资者的信心，保护投资者的利益，营造“公平、公正、公开“的投资环境

　　D：引导储蓄转化为投资，促进经济发展和社会稳定

　　[答] A B C D

　　31.基金监管的原则包括（）。

　　A：保护投资者利益原则

　　B：法制管理原则

　　C：“三公“原则

　　D：监管与自律并重原则

　　[答] A B C D

　　32、基金托管人需定期向中国证监报送（）。

　　A：监察稽核报告

　　B：公司财务和自有资金运用情况报告

　　C：基金持有人名册

　　D：对基金管理公司的监督报告

　　[答] A C D

　　33、资产负债表中的所有者权益不包括（　　）。

　　A.股本

　　B.应付票据

　　C.资本公积

　　D.盈余公积

　　[答]B

　　解析：:所有者权益包括以下四部分：一是股本，即按照面值计算的股本金。二是资本公积，包括股票发行溢价、法定财产重估增值、接受捐赠资产、政府专项拨款转入等。三是盈余公积，又分为法定盈余公积和任意盈余公积。四是未分配利润，指企业留待以后年度分配的利润或待分配利润。

　　34、利润表的终点是（　　）。

　　A.特定会计期间的收入

　　B.本期的所有者盈余

　　c.与收入相关的成本费用

　　D.本期的所有者权益

　　[答]B

　　解析：:利润表的起点是公司在特定会计期间的收入，然后减去与收入相关的成本费用；利润表的终点是本期的所有者盈余。利润表的基本结构是收入减去成本和费用等于利润（或盈余）。

　　35、一家企业的应收账款周转率为5，那么该家企业平均需花（　　）天收回一次账面上的全部应收账款。

　　A.5

　　B.73

　　C.30

　　D.70

　　[答]B

　　解析：:应收账款周转天数=365/应收账款周转率=365/5=73（天）。

　　36、财务报表分析是（　　）进行证券分析的重要内容。

　　A.公司董事

　　B.总经理

　　C.基金投资商

　　D.基金投资经理或研究员

　　[答]D

　　解析：:财务报表分析是基金投资经理或研究员进行证券分析的重要内容，通过财务报表分析，可以挖掘相关财务信息进而发现企业存在的问题或潜在的投资机会。

　　37、（　　）是用来衡量企业长期偿债能力的指标。

　　A.流动性比率

　　B.财务杠杆比率

　　C.营运效率比率

　　D.盈利能力比率

　　[答]B

　　解析：:与流动性比率一样，财务杠杆比率同样是分析企业偿债能力的风险指标。不同的是，财务杠杆比率衡量的是企业长期偿债能力。由于企业的长期负债与企业的资本结构及使用的财务杠杆有关，所以称为财务杠杆比率。

　　38、权益乘数的计算方法是（　　）。

　　A.资产除以所有者权益

　　B.负债除以所有者权益

　　C.资产除以负债

　　D.负债除以资产

　　[答]A

　　解析：:权益乘数和负债权益比是由资产负债率衍生出来的两个重要比率，权益乘数的计算方法是资产除以所有者权益。

　　39、李先生将1000元存入银行，银行的年利率是5%，按照单利计算，5年后李先生能取到的总额是（　　）元。

　　A.1250

　　B.1050

　　C.1200

　　D.1276

　　[答]A

　　解析：:5年后李先生能取到的总额为：1000x（1+5%x5）=1250（元）。

　　40、按照（　　）的计算方法，每经过一个计息期，要将所生利息加入本金再计利息。

　　A.复利

　　B.单利

　　C.贴现

　　D.现值

　　[答]A

　　解析：:复利是计算利息的一种方法。按照这种方法，每经过一个计息期，要将所生利息加入本金再计利息。这里所说的计息期，是指相邻两次计息的时间间隔，如年、月、日等。

　　基金从业考试题库 2

　　[第1题]下列不属于常见的风险敏感度指标的是（）。

　　A.β系数

　　B.凸性

　　C.风险敞口

　　D.久期

　　参考答案：C

　　[第2题]流通在市场上的中央银行票据的期限不包括（）。

　　A.1个月

　　B.3年

　　C.6个月

　　D.1年

　　参考答案：A

　　[第3题]从2008年9月19日起，基金卖出股票时__________印花税，买人股票时__________印花税。（）

　　A.征收；征收

　　B.征收；不征收

　　C.不征收；征收

　　D.不征收；不征收

　　参考答案：B

　　[第4题]詹森a是由詹森在（）模型基础上发展出的一个风险调整差异衡量指标。

　　A.SML

　　B.APT

　　C.WACC

　　D.CAPM

　　参考答案：D

　　[第5题]我国基金的会计年度为公历（）。

　　A.每年的5月1日至[第二年的4月30日

　　B.每年的4月1日至[第二年的3月31日

　　C.每年的1月1日至12月31日

　　D.每年的7月1日至[第二年的6月30日

　　参考答案：C

　　[第6题]下列关于QFII基金托管人资格的规定，错误的是（）。

　　A.有专门的资产托管部

　　B.实收资本不少于80亿元人民币

　　C.最近3年没有重大违反外汇管理规定的记录

　　D.外资商业银行境内分行在境内持续经营2年以上的，可申请成为托管人

　　参考答案：D

　　[第7题]证券投资基金会计核算的责任主体是（）。

　　A.基金管理公司与基金托管人

　　B.基金管理公司

　　C.证券投资基金

　　D.基金托管人

　　参考答案：A

　　[第8题]下列单独向投资者收取过户费的是（）。

　　A.上海证券交易所A股

　　B.深圳证券交易所A股

　　C.B股

　　D.基金

　　参考答案：A

　　[第9题]证券登记结算公司产生的损失中，不能用证券结算风险基金弥补的是（）。

　　A.技术故障造成的损失

　　B.操作失误造成的损失

　　C.不可抗力造成的损失

　　D.经营不善造成的损失

　　参考答案：D

　　[第10题]下列哪项不属于市场风险?（）

　　A.经济周期性波动风险

　　B.利率风险

　　C.购买力风险

　　D.信用风险

　　参考答案：D

　　[第11题]一般来说，大额可转让定期存单的发行人是（）。

　　A.企业

　　B.银行

　　C.非银行金融机构

　　D.政府

　　参考答案：B

　　[第12题]封闭式基金只能采用（）方式分红。

　　A.现金

　　B.股利

　　C.红利

　　D.现金与股利相结合

　　参考答案：A

　　[第13题]下列关于债权资本与权益资本说法错误的是（）。

　　A.债权资本是通过借债方式筹集的资本

　　B.权益资本是通过发行股票或置换所有权筹集的资本

　　C.债权资本在正常经营情况下不会偿还给投资人

　　D.两种最主要的权益证券是普通股和优先股

　　参考答案：C

　　[第14题]QDII基金可投资的产品或工具是（）。

　　A.不动产

　　B.贵重金属或代表贵重金属的凭证

　　C.结构性投资产品

　　D.实物商品

　　参考答案：C

　　[第15题]下列关于基金投资风格分析的说法，错误的是（）。

　　A.通过计算前10只股票占基金资产净值的比例可以分析基金是否倾向于集中投资

　　B.通过基金本期利润、期末可供分配基金份额利润等指标，可以分析基金的盈利能力

　　C.通过基金持有股票的股本规模分析，可以了解基金所投资的上市公司股票的规模偏好

　　D.通过分析基金所持有的股票的成长性指标，可以了解基金投资的上市公司的成长性

　　参考答案：B

　　[第16题]常用来作为平均收益率的无偏估计的指标是（）。

　　A.时间加权收益率

　　B.加权平均收益率

　　C.几何平均收益率

　　D.算术平均收益率

　　参考答案：D

　　[第17题]我国QDII基金产品的特点不包括（）。

　　A.QDII基金的投资范围较为广泛

　　B.QDII基金的投资组合较为丰富

　　C.在投资管理过程中，具有完全的主动决策权

　　D.QDII基金产品的门槛较高

　　参考答案：D

　　[第18题]下列混合基金中，风险最低的是（）。

　　A.偏股型基金

　　B.灵活配置型基金

　　C.偏债型基金

　　D.股债平衡型基金

　　参考答案：C

【基金从业考试题库】相关文章：

基金从业考试知识点：开放式基金的认购06-12

2022基金从业资格考试答题技巧分享09-30

基金从业资格考试试题及答案参考01-25

基金从业资格考试必备知识点06-08

基金从业资格考试要点知识复习11-11

基金从业资格考试综合模拟题及答案02-03