理财规划师:幸福生活从理财开始看别人的理财经

2018-01-08 理财规划师

  理财故事:

  作为一家公司的财务副总,李先生对理财一直比较重视,因此他投入了近20万元到股市。李先生的运气比较好,他以其自身具备的专业知识在2006年的大牛市中收获不菲,目前其在股市的投资收益接近100%。不过,专业出身的他也知道股票投资风险比较大,因此,他也在积极扩展自己的投资渠道。他说早在上世纪90年代时期,自己的朋友就先后涉猎商铺、保险、基金、股票、外汇、债券等新品种。李先生自己也涉猎了外汇和部分黄金产品,收益也很不错。他说自己坚持看好人民币升值,因此在外汇市场小有收获。通过自己不懈的努力,2006年李先生财富增值140%,提前3年实现自己的宝来轿车梦。

  理财期望:由于工作比较繁忙,尽管有兴趣在理财上享受亲自操作带来的成功喜悦,但也希望能将部分资金通过专业理财机构得到年20%左右的稳定收益,最好在3年以后家庭总资产能过百万。此外,李先生说自己家里还有一张1996年买的一家未上市公司5万元的股权证,但不知道如何投资。

  效仿指数:★

  理财解惑:理财并非只是炒股票,现在社会上各种各样的理财产品其实很多,关键是要做有心人。

  "副业"也能锦上添花

  经验之谈:财富的积累不仅仅通过实业,2006年整体理财收益超过旗下的主业生意。

  人物背景:马女士,下海经商13年,有多家加盟店和三套房产。

  家庭年收入:不详

  家庭年开支:20万元人民币左右

  家庭现有资产:1000万元人民币左右

  理财故事:

  算上今年,马女士在服装界打拼了13个年头了,上个星期又接手了一家加盟店。然而,钱多有钱多的烦恼,那就是巨额的流动资金需要打理,而平时自己很忙,有理财的心,却缺少理财的力。好在马女士比较精明,而且不放过任何可以使自己资产增长的.机会。对于旗下的资金,她将300万买入货币市场基金,收益虽不算很多,但流动性比较强,比存银行活期收益要高2倍。此外,马女士尽管没有精力炒股,却对股票型基金比较感兴趣,是个不折不扣的基民。2006年,她在股票型基金上的收益也达到80%以上,她说要不是有时候需要流动资金,收益还会更高。借助比较合理的理财规划,2006年马女士理财收益达到50%以上,比做生意赚的还多。

  理财期望:一般自己不亲自理财,希望能得到大型专业理财机构的个性化服务,丰富自己的投资理财手段。

  效仿指数:★

  理财解惑:有钱并非不需要理财,财富的积累可以通过实业投资,也可以通过理财计划来实现 把握升浪起点外汇交易怎样开始?

  外汇市场直通车没有必赚只有稳赚。对于家境比较殷实的投资者来说,简单的理财说不定可能使自己的财富效应放大。理财其实很简单,有时候,你需要的只是一个决心。

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