理财规划师三级专业能力考点:共同基金的分类

2018-02-26 理财规划师

  2016年理财规划师考试即将到来,考生们要开始准备复习了。今天应届毕业生网小编为大家整理了理财规划师考试的知识点:共同基金的分类。

  (一)按照组织形态划分

  1、公司型基金

  2、契约型基金

  3、比较

  (二)按照是否可以赎回以及赎回的方式划分

  1、开放式基金

  基金价格以基金净资产价值为计算依据,基金单位可以赎回,一般而言,开放式基金不能上市交易。

  2、封闭式基金

  基金单位的流通采取在交易所上市的办法,投资者要买卖基金单位都必须经过证券经纪商,在二级市场上进行竞价交易,且基金发起人在设立基金时,限定了基金发行的总额和存续期。

  3、比较

  (三)按照基金的投资风格划分

  1、成长型基金

  成长型基金主要投资于信誉度高、有长期成长前景或长期盈余的公司股票。这里股票通常其有较高的(P/B)比。它是以基金资产的长期增值为目的,适合于风险承受能力强、追求高回报的投资者。B

  2、收入型基金

  3、平衡型基金:既要获得当期收入,又要追求基金资产长期增值的基金。

  (四)按照基金的管理形式划分

  1、主动管理基金

  认为市场是无效的,证券价格并没有反映所有信息,存在着定价错误的证券:市场的运动趋势和证券价格的变化方向在一定程度上可以预测。

  2、被动管理基金

  被动管理基金最常采用的策略是建立(指数型基金)。

  通过指数化投资和积极投资的有机结合,力求基金收益率超越证券市场指数增长率,谋求基金资产的长期增值,该指数基金是(优化指数型)基金。

  指数基金属于被动投资,因此对不愿意花大量时间和精力研究基金投资的投资者来说,指数基金是一项不错的投资。指数基金的投资者应关注的要点包括:基金所跟踪的指数、指数化投资的比例、基金的.费用。

  (1)指数型基金的优点

  业绩透明度较高、资产流动性较好、投资成本较低

  (2)如何挑选指数型基金

  (3)坚持指数基金投资是良好的选择

  (五)按照资本来源和运用地域的不同划分

  1、国内基金

  2、国际基金

  3、离岸基金。资本从国外筹集并投资于国外金融市场的基金。

  4、国家基金。资本来源于国外而投资于国内的基金。

  (六)按照基金的投资对象划分

  1、股票型基金

  2、债券型基金

  3、混合型基金

  4、货币市场基金

  5、其他基金

  (七)其他类型

  1、基金中的基金

  选择该方式进行投资时应当注意一些事项,包括:是否进行收益补偿、收益补偿方式、费率与业绩提成。

  与共同基金不同的是,大部分FOF产品还设置了(业绩提成)条款,管理人提取部分超额收益作为报酬。

  2、保本基金

  3、上市型开放式基金(LOF)。一种可以在交易所挂牌交易的开放式基金。

  4、交易所交易的基金(ETF)

  ETF在一级市场上申购,起点高,只适合于大型机构投资者和高端个人投资者

  以上就是应届毕业生网小编为大家介绍的全部内容,希望大家喜欢!

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