理财规划师考试考试学习计划

2018-02-26 理财规划师

  每天一小时,轻松备考理财规划师考试,考试你准备好了吗?

  1、为什么要保温?

  学习要有一定连贯性,如果断开一段时间,之前学习的效果会大打折扣,过后需要用更多的时间来弥补,所以放假期间用少量时间巩固是比较划算。现在一个小时可以换回以后付出的五个小时,一个顶五个,过理财规划师考试不费劲!而且忽然闲下来一段时间,对生物钟反倒是不利的,所以保持一定的节奏缓慢适应是必要的。学习习惯需要保持一段时间,不要完全放下,这样对健康有好处。

  2、怎么样去保温?

  保温计划其实很简单,综合各种情况我们认为每天一个小时的时间能够实现保温计划。具体如下:

  每天早上起床利用半个小时时间听听课,重点章节的重点内容讲解,由这一点出发可以牵扯出更多的东西,所以一定要听重点章节的重点内容,以此顺藤摸瓜可以引出更多的东西,听课的时候跳着听就可以了,不用全部听。

  每天晚上吃晚饭利用半个小时看看书。想必累了一天,聊了一天,这个时候只想安静安静,那么可以看看书休闲一下。看看重点章节的讲义及例题,简单回忆一下相关知识点,不清楚的再具体看教材。

  学习就要不断地积累,不断地复习,才能越学越少。学到最后发现只要努力了,用心学习了,考过其实不难。加油吧,朋友们!

  预祝各位考友梦想成真!考试成功!

  【扩展阅读】

  定义

  理财规划(Financial Planning)是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案,它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。

  理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质,即使到年老体弱或收入锐减的时候,也能保持自己所设定的.生活水平。理财规划的目标有两个层次:财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程,它是由专业理财人员通过明确客户理财目标,分析客户的生活、财务现状,从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。

  职业介绍

  理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国人力资源和社会保障部(原劳动和社会保障部)制定的《理财规划师国家职业标准》,理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务,因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规,为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案,同时在对方案的不断修正中,满足客户长期的、不断变化的财务需求。

  素质人品

  1、丰富的金融、投资、经济、法律知识 理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识,在某些方面又是专才,如保险、证券等方面又有特长。

  2、良好的人品及职业操守 客户是理财规划师的"衣食父母",理财规划师应以客户的利益为服务中心,时时刻刻为客户着想,而不是以单一向客户推销产品为目的。此外,保守客户的个人秘密也是重要的一方面,理财规划过程中涉及到很多客户隐私,作为客户的私人理财顾问,应严守机密。

  3、相对的独立性 在银行、证券、保险公司工作的理财规划师,在为客户进行理财规划的同时,或多或少都有推销产品目的,这是客观存在的问题。但推销产品应以客户的利益为出发点,不应是"为推销而理财"。今后社会上会出现很多"独立的理财公司",这些理财公司的独立性较强,不依附于某些金融机构,他们是从客户的角度出发,帮助客户选择投资产品,实现客户的理财目标。

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