理财规划师考试报考指南

2021-03-26 理财规划师

  引导语:2016年上半年国家职业规划师考试即将到来,应届毕业生培训网小编特地为大家整理2016年理财规划师考试报考指南,希望对大家有所帮助!

  一、职业等级

  理财规划师职业等级分类:

  助理理财规划师(国家职业资格三级);

  理财规划师(国家职业资格二级);

  高级理财规划师(国家职业资格一级)。

  目前只开考助理理财规划师(国家职业资格三级),理财规划师(国家职业资格二级)全国统考,尚未开展高级理财规划师认证工作。

  二、考试简介

  为了规范理财规划行业,建立统一、权威的理财认证证书,国家劳动和社会保障部推出了理财规划师职业资格认证考试(即国家理财规划师),并制定了《理财规划师国家职业标准》,力图建立统一、规范的行业标准。

  按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》,理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家 庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务,因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法 规,为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案,同时在对方案的不断修正中,满足客户长期的、不断变化的财务需求。

  理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。是指运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的人员。

  理财规划(Financial Planning)是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的'、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案,它主要包括现金规划、消费支出规划、 教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。

  理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质,即使到年老体弱或收入锐减的时候,也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的目标有两个层次: 财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程,它是由专业理财人员通过明确客户理财目标,分析客户的生活、财务现状,从而 帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。

  三、职业概况

  职业定义:运用理财的原理、方法和工具,为客户提供理财规划服务的专业人员。

  职业能力特征:身体健康,具有一定的观察、理解、计算、分析、综合、判断、应变、书面与口头表达、沟通交流、协调及自主学习和继续学习的能力。

  基本文化程度:大专毕业。

  培训对象:银行、证券公司、保险公司、基金公司、投资中介公司、咨询公司及经纪公司等机构业务部管理人员、培训经理、客户经理、投资顾问和理财专员;以及有一定财经专业知识,有志从事理财规划职业的人士,如注册会计师、律师等。

  四、申报条件

  (一)助理理财规划师(具备以下条件之一者)连续从事本职业工作6年以上。

  2、具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。

  3、具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。

  4、具有其他专业大学专科及以上学历证书,连续从事本职业工作1年以上。

  5、具有其他专业大学专科及以上学历证书,经本职业助理理财规划师正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书。

  (二)理财规划师(具备以下条件之一者)连续从事本职业工作13年以上。

  2、取得本职业助理理财规划师职业资格证书后,连续从事本职业工作5年以上。

  3、取得本职业助理理财规划师职业资格证书后,连续从事本职业工作4年以上,经本职业理财规划师正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书。

  4、具有本专业或相关专业大学本科及以上学历证书,连续从事本职业工作5年以上。

  5、具有本专业或相关专业大学本科及以上学历证书,取得本职业助理理财规划师职业资格证书后,连续从事本职业工作4年以上。

  6、具有本专业或相关专业大学本科及以上学历证书,取得本职业助理理财规划师职业资格证书后,连续从事本职业工作3年以上,经本职业理财规划师正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书。

  7、取得硕士研究生及以上学历证书后,连续从事本职业工作2年以上。

  (三)高级理财规划师(具备以下条件之一者)连续从事本职业工作19年以上。

  2、取得本职业理财规划师职业资格证书后,连续从事本职业工作4年以上。

  3、取得本职业理财规划师职业资格证书后,连续从事本职业工作3年以上,经本职业高级理财规划师正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书。

  ﹡本标准中相关专业是指:经济学、管理学、法学。

  五、报名时间

  各地报名时间略有不同,应届毕业生培训网第一时间发布理财规划师考试报名信息,敬请关注。

  六、报名材料

  报名时填写国家职业资格鉴定申请表,同时提交照片,身份证明、学历证明、工作年限证明等材料原件及复印件。

  不同年份不同地区,所需报名材料会略有不同,具体情况请参看当年当地相关政府部门公告。

  七、考试时间

  理财规划师国家职业资格认证证书必须经考试取得,认证考试为全国统一考试,每年考试两次,分别为5月中旬和11月中旬,考试地点由各地区劳动和社会保障部门指定。

  2016年考试时间预计为:上半年考试时间5月18、19日,下半年考试时间11月16、17日

日期

职业名称

等级

考试时间

备注

上半年

5月19-20日

理财规划师

2-3级

08:30-10:00
理论知识考试
10:30-12:30
专业能力考核
14:00-15:30
二级综合评审

专业能力考核、综合评审可使用专用计算器。

下半年

11月17-18日

  八、考核方案

职业

等级

鉴定内容

题型

题量

答题方式

原始
成绩

配分
比例

理财

规划师

3级

职业道德

选择题

125

题卡作答

-

10%

理论知识

100

90%

专业能力

选择题

100

100

100%

2级

职业道德

选择题

125

题卡作答

-

10%

理论知识

100

90%

专业能力

选择题

100

100

100%

综合评审

案例分析

纸笔作答

100

100%

  九、鉴定方式

  分为理论知识考试和专业能力考核。

  理论知识考试和专业能力考核采用闭卷方式,均实行百分制,成绩达到60分及以上者为合格,可获得理财规划师国家职业资格三级的证书。

  理财规划师还须进行综合评审。理论知识考试、专业能力考核、综合评审三门成绩皆达60分及以上者为合格,可获得理财规划师国家职业资格二级的证书。

  十、资格认证

  理财规划师国家职业资格认证(ChFP)是由中华人民共和国劳动和社会保障部颁发的职业资格证书,是唯一一个由政府权威机构颁发的理财规划师证书。证书采用全国统一编号,可查询真伪。

  助理理财规划师颁发国家职业资格三级证书,理财规划师颁发国家职业资格二级证书,高级理财规划师颁发国家职业资格一级证书。