初创公司的财务管理

2017-11-24 CFO

  在一个大型公司运作中,公司理财与金融市场交互、项目估价、风险管理、产品研发、战略规划、企业核心竞争力的识别与建立以及洞悉信息技术及电子商务对企业的冲击等自然都是CFO职责范围内的事。

  只看着账本子,管不好账本子。

  财务数据是企业经营行为的数字反映。要反映的准确,程序和实物管理缺一不可。

  没有合理的研发管理,会计算不准也归集不好研发费用。没有物料管理制度和程序,采购入库、库房管理、销售发货都是一团糟,相关的财务数据大可不看,没什么管理意义。以物管账,向管理要会计信息质量。

  公司要不要做理财?

  考虑下股东在资金保值问题上是风险偏好型,是保守型,还是老顽固?

  最少,我们在有闲余资金的时候,可以做些银行的表内业务,比如定期存款,7天通知,只要银行不关门,收益和本金都是必须有保障的。

  要不要开网银,怎么管理呢?

  开通企业网银肯定会提高效率,但要重视密钥的管理和权限的设置。

  银行密钥分经办密钥和授权密钥,有些银行还可以设置一级授权密钥和二级授权密钥,甚至授权的权限也可以设置的不一样。

  例如,某公司网银设有一个经办密钥和两个授权密钥,一级授权的权限是5万元。就是说,如果公司要汇4万元,需要先使用经办密钥在网银系统中输入汇款信息,再经一级授权密钥审核汇出即可;如果要汇6万元,那么在一级授权审核后,还需要二级授权再次审核后才能真正从账户汇出。当然,两级授权的权限也是可以设置成一致的`,所有的款项都必须通过两级授权汇出。也可以只设置一级授权,审核一次即可汇出款项。具体根据公司自身的管理要求确定。

  银行余额调节表和现金盘点表

  定期做银行余额调节表和现金盘点表(最好是每月),会帮助您管好口袋里的钱。很多公司银行余额调节表是出纳编制的,这是不对的。应由会计编制,编制的过程是账务核对的过程,同时也是会计和出纳工作互相监督检查的过程,如果由出纳编制,将失去这个重要作用。

  现金盘点表,最少应由出纳进行盘点,财务主管负责监盘。一是要查账实是否相符。二是要查是否有白条抵库。同时不建议库存现金过多。

  初创企业要不要做预算?

  相当一部分CEO都会说太麻烦了,那是公司上规模以后弄的东西,初创期管的太死了不行。而且,未来变数那么大,做这个没什么用处。

  预算其实就是预测,预测可以简单、可以繁琐。以终为始,从目的要程序。预算的编制是要遵循一定的逻辑或是模式的,但繁简程度由你决定。我初创,我简单!

  预算不是拿来遵循的,而是通过预算与实际的偏差,及时看到现在的偏差对我们的目的造成多大的影响,尤其是对现金流的影响,对初创公司是很关键的。

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