中国寿险理财规划师考试的简介

2018-04-08 理财规划师

  引导语:“中国寿险理财规划师”。听起来,像是个新鲜的词汇。那么你对它又有多少了解呢?下面就让小编来为你介绍吧!

  一、概念

  中国寿险理财规划师是中国人身保险从业人员资格考试项目(CICE)颁发的一种资格名称。获证人员可在中国保险行业协会官方的网站查询获证信息。

  二、分类

  根据销售产品的类别分成三类,资格名称分别为“中国寿险规划师”带上所分的类别,即中国寿险规划师-新型寿险产品方向、中国寿险规划师-健康保险产品方向、中国寿险规划师-养老保险产品方向。本资格的高级资格名称与中级资格有所区分,中级资格称为“中国寿险规划师”,高级资格为“中国寿险理财规划师”。高级资格的获得者需要有知识经验的广度和深度,因此高级资格的取得是三个中级资格的叠加而成。

  三、具体案例

  中国寿险理财规划师资格教材是中国人身保险从业人员资格项目目前三个认证资格中报考人数最多的教材体系,因其专业针对性强(由新型寿险、健康保险、养老保险三个方向构成),知识内容与市场实践联系紧密,所以资格推出至今,受到了包括新华人寿、太平洋人寿、农业银行、建设银行等在内的各大保险公司和银行系统积极推动。新华人寿银保部把中国寿险理财规划师资格认证写入《基本法》,纳入公司内部BFP资格考试认证体系,并自2007年开始组织员工团体报名,截至2011年春季,新华人寿银保部合计逾8万人次参加考试。统计数据显示,新华人寿银保部规模保费与持证人数增长成正比,保费收入排在前三位的分公司银保部持证率也排在前列,显示出资格考试对业务推动的积极效果。新华人寿相关负责人接受媒体采访时表示:“与“保险代理人资格证”这一保险业最基本的资质不同,持有“BFP”证书意味着已经成长为优秀的理财经理。”

  四、适用人群

  中国寿险理财规划师资格分为中国寿险理财规划师中级资格和高级资格两个级别。主要针对保险公司及保险中介机构的各类销售人员、营销管理人员、培训人员以及银行的理财服务人员等。同时该资格的中级认证分为新型产品、健康产品和养老产品三个方向,是各专业领域人士进行深造的良好平台。

  中国寿险理财规划师资格认证能够帮助保险公司及保险中介机构的各类销售、营销管理、培训、服务、行政人员以及银行、证券等从业人员对寿险理财相关产品、技术、内外部环境及政策更好地理解和融会贯通,在激烈竞争的.金融理财规划时代提升竞争力,更专业地服务行业及客户,提升行业声誉;使专业技术人员能进一步了解销售系统的各环节和产品,协助其在公司营销管理和产品开发方面更能全面和科学化。

  五、考试相关

  报名条件:(一)年满18周岁且具有完全民事行为能力;(二)品行良好、正直诚实、具有良好的道德观念。

  报名方式:网上报名、现场报名、团体报名、个人报名

  考试时间:CICE每年举行春秋两季考试,两季考试周期均为连续两个个周末,全国同时举行

  考试形式:全国统一的纸笔化考试,每门课程100道标准化选择试题,时间为90分钟。

  考试费用:配备学习光盘的,每门课程报考费用为350元;未开发学习光盘的,每门课程报考费用为260元。课程补考的,每门课程减免20元。报考费用包含报名费、考试资料费、考试费、证书费及普通邮寄费。

  考场设置:考场覆盖大部分省会城市、直辖市,包括北京、上海、广州、深圳、湛江、东莞、天津、南京、苏州、连云港、盐城、常州、无锡、徐州、南通、成都、长沙、合肥、哈尔滨、石家庄、太原、沈阳、长春、福州、南昌、郑州、南宁、重庆、宁波、大连、青岛、济南、厦门、昆明、杭州、西安、武汉、乌鲁木齐、西宁、兰州、贵阳、海口、呼和浩特、银川。

  六、行业优势

  中国寿险理财规划师资格和社会上所存在的其他理财规划资格比较之下有何优势:

  1、人身风险规划是金融理财规划里最基础和最重要的内容。

  虽说金融规划领域涵盖银行、保险、证券、房地产及其他投资渠道,但是从客户人身风险规划的角度而言,保险是最基础、最有效、最完善的风险规划工具。人的生、老、病、死、残、退、教育等基础核心问题得到规划后,人们才应该再将余钱存入银行、证券、房地产等其他投资渠道这才是科学合理的理财规划理念;

  2、该资格具有非常强的专业性和实用性。

  与其他理财规划资格只是对各种理财产品的概念泛泛而谈相比,这类资格更着眼于人身保险规划领域,从人身保险产品的本质、特性、政策、外部环境、规划实务等各个角度对人身保险的理财规划做了深入的探讨和研究。业内众多专家结合行业实践打造的知识体系,是最新鲜、最前沿的经验总结,具有高度的实用性和操作性,真正实现“边学边用”;

  3、权威性。

  该资格是保监会所倡导、推动、参与、和认可,并授权中国保险行业协会颁发资格证书的行业自身结合的团队所开发人身保险行业的标准化资格证书;在知识内容体系上是由行业各方的专家所建构的,体现出其较之其他认证体系的权威性;

  4、资格考试的费用适合国内考生的消费水平。

  市场上的理财规划资格认证课程或来自国外考试的费用高昂,人身保险从业人员资格考试的考试费用比较之下是合理的,每一科考试费用350元,包含了第一次报名的教材、邮寄费以及证书费等。

  七、中国寿险理财规划师与社会其他理财规划师的区别

  (一)人身风险规划是金融理财规划里最基础、最重要的内容,人的生、老、病、死、残等基础问题得到规划后再将余钱进行储蓄和投资,这才是科学的理财规划理念,中国寿险理财规划师具有突出的针对性和不可替代性。

  (二)中国寿险理财规划师着眼于国内人身保险领域,从国内人身保险产品的特性、市场、政策等各个角度对人身保险理财规划作深入的探讨和研究,完全为中国的人身保险从业人员而设。

  (三)中国寿险理财规划师由中国保监会所倡导、参与、推动与认可,并授权中国保险行业协会颁发资格证书,知识内容体系由国内政、产、学、研各界600多位领导专家联手打造,有着无可争议的权威性。

  (四)中国寿险理财规划师的考试费用合理,适合国内考生的消费水平,每门课程的报考费用为人民币260元或350元整,包含报名费、考试费、证书费、普通邮寄费。首次报名的课程免费配赠教材。考生报名成功后,可免费享受《每月保险新闻聚焦》电子月刊等长期后续教育服务。

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